ช่วงนี้กระแสการออมหุ้นกำลังแรงเลยทีเดียว จะไม่เขียนถึงก็กระไรอยู่ 🙂 และวิธีการลงทุนแบบหนึ่ง ที่คนมักจะนึกถึงกันในการใช้สะสมหรือออมหุ้นก็คือ DCA ครับ ด้วยความที่มันง่าย ไม่ซับซ้อนมากนัก จึงค่อนข้างจะเป็นมิตรกับมือใหม่ และหากมีวินัยและจัดการดีๆ วิธีนี้ก็แทบจะเป็นแบบอัตโนมัติก็ว่าได้ แล้วยิ่งเดี่ยวนี้มีโบรกเกอร์ที่มีบริการด้านนี้มาให้เลือกด้วย ก็ทำให้แนวคิดการลงทุนแบบออมเงินไว้ในหุ้นสะดวกขึ้นกว่าเดิม 🙂 DCA คืออะไร DCA ย่อมาจากคำว่า Dollar Cost Average หรือในหมู่นักลงทุนบ้านเราจะคุ้นเคยกับคำว่า ลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน คือจะเป็นการทยอยซื้อหุ้นเป็นงวดๆ ด้วยจำนวนเงินครั้งละเท่าๆ กัน โดยอาจจะกำหนดงวดเป็น 1 เดือนซื้อครั้งหนึ่ง กำหนดวันซื้อในแต่ล่ะเดือนตายตัว ชัดเจน และทำต่อเนื่องกันไปตลอดอาจจะกำหนดว่า 10 ปี หรือ 15 ปี หรือตลอดชีวิตก็ได้แล้วแต่เรากำหนดครับ จากวิธีนี้เดือน ไหนถ้าหุ้นราคาสูงเราก็ซื้อหุ้นได้น้อยหน่อย เดือนไหนที่หุ้นราคาลดต่ำลง เราก็จะได้หุ้นมาในจำนวนที่มากหน่อยถัวเฉลี่ยกันไปครับ โดยมีเป้าหมายจริงๆ คือ “สะสม” หุ้นพื้นฐานดีเพื่อสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวเป็นหลัก นอกจากนี้เรายังจะได้ประโยชน์จากเงินปันผลที่จะเพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ตามจำนวนหุ้นที่เราสะสมเข้ามาในพอร์ตอีกด้วยครับ 🙂 DCA มีวิธีการลงทุนอย่างไร วีธีการลงทุนแบบ DCA จริงๆ […]
ลงทุนหุ้น
5 คุณสมบัติของหุ้นดีที่น่าซื้อถือลงทุนยาวๆ มีอะไรบ้าง
สำหรับเพื่อนๆ นักลงทุนที่ชอบกิน(กำไร)คำใหญ่ๆ หวังผลตอบแทนให้ได้แบบเป็นกอบเป็นกำนั้น การลงทุนถือหุ้นที่เราวิเคราะห์มาอย่างดี ซื้อแล้วถือแบบยาวๆ รอให้บริษัทแสดงศักยภาพออกมาอย่างเต็มที่ ก็นับว่าเป็นทางเลือกที่ดีทางเลือกหนึ่งทีเดียวนะครับ ส่วนหุ้นดีที่น่าซื้อลงทุนแล้วถือยาวๆ ควรจะเป็นหุ้นของบริษัทที่มีคุณสมบัติเบื้องต้นอย่างไรบ้างนั้น เรามาดูกันเป็นข้อๆ แบบสรุปกระชับสั้นๆ กันเลยดีกว่า 🙂 คุณสมบัติของหุ้นดีที่น่าซื้อ อยู่ในธุรกิจที่ดี อยู่ในตลาดที่ยังเติบโตได้สูง แน่นอนว่าเมื่ออยู่ในตลาดที่โตสูง หุ้นของบริษัทนั้นๆ ก็มีโอกาสที่จะทำกำไรได้สูงด้วย (ยิ่งบริษัทมีความสามารถในการแข็งขันสูงด้วยแล้วก็จะยิ่งดีเข้าไปอีก เพราะจะทำให้ครองส่วนแบ่งในตลาดได้มากว่าคู่แข่ง) และท้ายที่สุดเมื่อทำกำไรได้สูงกำไรส่วนนั้นก็จะตกมาถึงผู้ถือหุ้น สร้างความมั่งคั่งแก่ผู้ลงทุนอย่างเราด้วยเช่นกัน มีกำไรต่อเนื่อง ต้องมีกำไรสม่ำเสมอและถ้าอยู่ในแน้วโน้มที่เพิ่มขึ้นด้วยก็จะดีมาก และควรเข้าไปตรวจดูด้วยนะครับว่าส่วนที่เพิ่มขึ้นนั้นมาจากการดำเนินธุรกิจจริงหรือเปล่า ไม่ใช่มาจากกำไรพิเศษที่เพิ่มเข้ามาเพียงชั่วคราว มีฐานะทางการเงินมั่นคง การมีการเงินที่มั่นคง มีหนี้สินไม่สูงจนเกินไปนัก ก็เป็นหลักประกันได้ว่า บริษัทจะยังคงดำเนินธุรกิจได้อย่างยาวนาน ไม่ล้มหายตายจากไปง่ายๆ ส่วนนี้สำคัญมากเช่นกัน เพราะโลกธุรกิจจริงๆ ธุรกิจส่วนใหญ่มักจะโตได้ด้วยการตลาด แต่จะมักจะพลาดตกม้าตายเพราะปัญหาสภาพคล่องทางการเงิน ผู้บริหารมีธรรมมาภิบาล เลือกบริษัทที่ไม่ว่าจะเอาใครมาบริหารก็ยังสามารถดำเนินการได้ต่อเนื่องเป็นอย่างดี แน่นอนว่าถ้าเก่งด้วยก็จะดีมาก แต่เน้นว่าต้องเป็นคนดีไว้ก่อน ส่วนนี้ก็ถือว่าสำคัญสำหรับนักลงทุนที่ต้องถือหุ้นยาวๆ เพราะการมีศัตรูภายนอกไม่น่ากลัวเท่ากับการมีไส้ศึกภายใน(ผู้บริหารที่เอาเปรียบหรือโกงผู้ถือหุ้น)ที่พร้อมจะทำร้ายเราได้ตลอดเวลา ซื้อมาในราคาที่เหมาะสม หุ้นดีหุ้นเด่นเพียงใดแต่ซื้อมาได้ในราคาที่ไม่มีแต้มต่อ มันก็มีแต่จะไปต่อแต้มให้เขา แบบนี้ก็ไม่ไหวเหมือนกัน ดังถ้าเราเจอหุ้นดีแต่ราคาสูงไปก็ให้เก็บรายชื่อไว้ในลิสติดตามดูใจกันไปก่อน 🙂 จนกว่าจะแต่ง เอ้ย… ซื้อได้ ในราคาที่ต่ำกว่ามูลค่าของกิจการ 🙂 สรุป […]
ซื้อหุ้นเอง กับ ซื้อกองทุนรวม อันไหนดีกว่ากัน?
การเล่นหุ้นเองกับการซื้อกองทุนรวมข้อดีข้อเสียมันแตกต่างกันครับ การซื้อหุ้นเอง เราสามารถเลือกลงทุนในธุรกิจที่เราชอบได้ และหากเรามีทักษะวิเคราะห์หุ้น มีความรู้ในการเลือกหุ้น เลือกดีๆ สัก 4-5 ตัว แต่ล่ะตัวถือนานหน่อย 3-5 ปี ก็น่ามีผลงานที่ดีกว่ากองทุนแล้ว การลงทุนซื้อหุ้นเอง ผลตอบแทนจะดีกว่า เราควบคุมเองได้ ตัดสินใจเองได้ ว่าจะเอาเงินไปลงในหุ้นที่มีธุรกิจแบบไหน แต่ว่ามีความเสี่ยงมากกว่า ซึ่งตรงนี้เราต้องจัดการด้วยตัวเอง 🙂 การลงทุนกองทุนรวม หมายความว่า เราต้องเอาเงินไปให้มืออาชีพ คือผู้จัดการกองทุนดูแลแทนเรา ซึ่งเขาก็จะเอาไปลงทุนในหลายๆ ลักษณะแตกต่างกันไปตามแต่ล่ะกองทุนจะกำหนด และจะมีการจำกัดและคุมความเสี่ยง ทำให้ผลตอบแทนไม่ได้หวือหวามากนัก (แต่ส่วนใหญ่ก็ดีกว่าการฝากเงินไว้ธนาคารเฉยๆ) และบางกองทุนก็มีสิทธิประโยชน์อื่นๆ ให้ เช่นที่ส่วนใหญ่รู้จักดีคือ กองทุน RMF กองทุนสำหรับการออมเงินเพื่อการเกษียณอายุ และกองทุน LTF กองทุนสำหรับการลงทุนระยะยาวเกิน 5 ปีขึ้นไป ซึ่งสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ การซื้อกองทุนหุ้นทำได้ง่ายกว่า สะดวกกว่า มีมืออาชีพมาจัดการความเสี่ยงให้ แต่ผลตอบแทนอาจจะไม่หวือหวาถึงใจนัก แล้วถ้าให้เลือกระหว่าง ซื้อหุ้นเอง กับ ซื้อกองทุนรวมล่ะ เราเหมาะกับแบบไหน? อันนี้ก็ต้องตอบตัวเองให้ได้เสียก่อนว่า ท่านเหมาะกับการลงทุนแบบไหน ลุยลงทุนหุ้นเอง หรือว่าเอาเงินไปให้กองทุนช่วยลงทุนให้ดีกว่า […]
หุ้นกับ 3 ตัวแปรสำคัญ
สำหรับเพื่อนๆ ที่ต้องการเริ่มต้นเล่นหุ้น เริ่มลงทุนในหุ้น เพื่อความมั่งคั่งอย่างยั่งยืนกันแบบจริงๆ จังๆ ผมมีปัจจัยสำคัญสามข้อที่อยากจะให้เพื่อนๆ นักลงทุนได้คำนึงถึงกัน ปัจจัยสำคัญสามข้อที่ว่านั้นก็คือ จำนวนเงินทุนที่ใช้ลงทุน เวลาสำหรับใช้ในการทบต้น ผลตอบแทนที่เราทำได้ เรามาแยกดูรายละเอียดกันในแต่ละข้อกันดีกว่า ว่าแต่ละตัวสำคัญอย่างไร จำนวนเงินทุนที่ใช้ลงทุน ในการลงทุนในหุ้นหรืออะไรก็ตาม การมีทุนที่มากกว่าก็ย่อมได้เปรียบกว่าแน่นอน อืม…แล้วเราจะหาทุนมาจากไหนล่ะ? แนะนำว่าให้เริ่มจากการเก็บออมก่อน แล้วกันเงินออกมาจากส่วนที่จำเป็นต้องใช้ประจำ เรียกกันทั่วไปว่า เงินเย็น นะครับ จะเริ่มต้นลงทุนเท่าไหร่ก็ได้ แต่อย่างต่ำสุดแนะนำว่าให้เริ่มที่ 100,000 บาท ก่อนกำลังดีครับ 🙂 ปัจจัยข้อนี้สรุปได้ว่า ทุนมากกว่าก็รวยง่ายกว่า เวลาที่ใช้ในการทบต้น หรือช่วงเวลาลงทุน ช่วงเวลาตรงนี้ยิ่งนานยิ่งดี เพราะจะทำให้ผลการทุนของเรามีการทบต้นได้มากขึ้น ดังนั้นจึงหมายถึงว่าคนที่เริ่มลงทุนก่อนในช่วงอายุน้อยๆ จะได้เปรียบในข้อนี้ เพราะมีเวลาลงทุนได้นานกว่าการทบต้นนานกว่า ปัจจัยข้อนี้สรุปได้ว่า เริ่มก่อนเริ่มเร็วก็รวยกว่า ผลตอบแทนการลงทุนที่เราทำได้ ข้อนี้ผมคิดว่าเป็นข้อที่สำคัญที่สุด เพราะถ้าหากมีทุนน้อย เวลาในการทบต้นน้อย แต่ว่าเราทำผลผลตอบแทนได้มากๆ ก็จะทำให้พอร์ตการลงทุนของเราโตได้เร็วกว่า มั่งคั่งได้รวดเร็วกว่าคนที่ทำผลตอบแทนได้น้อยๆ เช่นกัน ข้อนี้สรุปได้ว่า เก่งกว่าก็รวยกว่าและรวยเร็วกว่า สรุปรวมจากทั้ง 3 ตัวแปร จากทั้ง 3 ข้อ […]
ลองเล่นหุ้นแบบ Low Risk High Return กันดีกว่า
ก็ไอ้เพราะคำว่า “การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนการลงทุน” นี่แหละทำให้ใครหลายคน ถอดใจพับโปรเจคการลงทุนไปตามๆ กัน ที่จริงแล้วก็เป็นอย่างที่เค้าว่ากันว่า “มันมีความเสี่ยง” แต่ความเสี่ยงมันมีหลายระดับนะครับ เช่นเก็บเงินไว้กับตัวเองในกระเป๋าสตางค์ ก็มีความเสี่ยง เสี่ยงที่จะเอาเงินไปซื้อของที่อยากได้หมด เสี่ยงที่จะถูกยืมเงิน เสี่ยงที่จะถูกขโมยกระเป๋าสตางค์เห็นไหมครับเสี่ยงไปหมดเลย แต่ถ้าเรารู้ว่าจะจัดการความเสี่ยงต่างๆ นั้นทำได้อย่างไรบ้าง ความเสี่ยงก็จะน้อยลงซึ่งถ้าเงินอยู่ในกระเป๋าสตางค์เฉยๆไม่ได้ทำอะไร ก็ไม่ถือว่าเป็นการลงทุน แต่ถ้าให้เพื่อนยืมแล้วเก็บดอก ก็ถือว่าเป็นการลงทุน แต่ก็มีเสี่ยงอีกถ้าหากเพื่อนไม่คืนหรือเพื่อนไม่ให้ดอกเบี้ยครั้นจะเอาเงินไปฝังดินก็เสี่ยงปลวกมาแทะอีก 🙂 เอ้…แล้วยังไงหล่ะเนี่ยเสี่ยงไปหมด เพราะฉะนั้นเอาเงินไปใส่ธนาคารรับดอกเบี้ยรายปีไปละกัน แต่!! เราอย่าพึ่งกังวลกับความเสี่ยงมากเกินไปจนทำให้เราไม่สามารถลงทุนอะไรได้เลยครับ ผมเองก็ชอบลงทุนแบบไม่เสี่ยงเหมือนกันครับเงินเรามีค่ามาก และกว่าจะหามาได้ ถ้าเสี่ยงมากพลาดมา เงินสูญหมดตัว สติแตก เศร้าสลด หมดหนทางไม่มีคนคบ (อันนี้ก็โอเวอร์ไปหน่อย :-)) ลองดูวิธีผมไหมครับเผื่อจะเป็นทางออกให้กับผู้ที่ไม่อยากเสี่ยงมาก แต่อยากได้เงินตอบแทนสูงแบบที่เค้าเรียกกันว่า “Low Risk High Return” ดูอินเตอร์กันเลยทีเดียว 🙂 แต่หลายคนอาจจะนึกไม่ถึงว่าผมกำลังพูดถึงเรื่อง การลงทุนใน “ตลาดหุ้น” มีเสียงตะโกนตามหลังมาเลยว่า ในตลาดหุ้นมันเป็นการลงทุนแบบ “High Risk High Return” ไม่ใช่เหรอ พูดอีกก็ถูกอีก แต่ผมมีวิธีที่ทำให้มันเสี่ยงต่ำกว่าเดิม […]
เงินน้อยควรลงทุนหุ้นประเภทไหนดี?
เงินน้อยควรลงทุนหุ้นประเภทไหนดี? คำถามแนวนี้ เป็นคำถามหนึ่งที่ผมมักจะเจอบ่อยๆ ต้องขอตอบตรงๆ ว่า สามารถลงทุนหุ้นได้ทุกประเภท ทุกตัวเลยครับ 🙂 ไม่ว่าเพื่อนๆ จะมีเงินเท่าไหร่ก็ตามครับ ในการจะเริ่มลงทุนในหุ้นนั้น เงินเดือน หรือรายได้ ของเพื่อนๆ จะเท่าไหร่ไม่สำคัญ แต่มันสำคัญตรงที่ว่า เราจะจัดสรรแบ่งเงินเหล่านั้นมาลงทุนได้อย่างไร จะทำให้มันงอกเงยมากขึ้นได้อย่างไรตากหาก จริงมั้ยครับ 🙂 เรามาดูกันดีกว่าว่าพอจะมีลู่ทางใดบ้าง ที่จะทำให้เริ่มเล่นหุ้นได้แม้จะด้วยทุนที่ไม่มากนักก็ตาม สำหรับท่านที่มีทุนเริ่มต้นน้อย ผมขอแนะนำหลักการง่ายๆในการลงทุนหุ้นที่เหมาะสมกับทุนทรัพย์ของเพื่อนๆ ดังนี้ครับ เล่นหุ้น สะสมหุ้น ให้เหมือนกับฝากประจำ ผมเชื่อว่าเพื่อนๆ ที่ทำงานและคิดจะเก็บเงินก็น่าจะมีการฝากเงินและก็น่าคุ้นเคยกับการฝากประจำเป็นอย่างดี ซึ่งธนาคารเขาก็มีดอกเบี้ยให้ แต่มันก็น้อยนิดจนบางทีเงินมันก็โตหนีเงินเฟ้อไม่ไหว ดังนั้นแทนที่จะสะสมเงินกินดอกเบี้ยเราลองเปลี่ยนมาสะสมหุ้นกินปันผลกันดีกว่า เงินเราโตได้ดีกว่า และก็เอาชนะเงินเฟ้อได้อย่างแน่นอน ส่วนวิธีการก็ แบ่งเงินเดือนของเพื่อนๆ ออกมาบางส่วนโอนเข้าบัญชีหุ้น ที่เราเปิดกับโบรกเกอร์ต่างๆ (ถ้าโอนเข้าไปแช่ไว้แต่ยังไม่ได้ซื้อหุ้นอะไร ก็ไม่ต้องกลัวว่าเงินเราจะเข้าไปแช่เฉยๆ เพราะโบรกเขาก็มีดอกเบี้ยให้เหมือนกันครับ 🙂 ) พอโอนเข้าไปแล้ว มีวิธีสะสมหุ้นอยู่สองแบบให้เลือกตามด้านล่างเลยครับ วิธีแรก สะสมเงินไว้ทุกเดือน เดือนล่ะเท่าๆ กัน แล้วรอซื้อหุ้นที่เราหมายตาไว้ทีเดียวเลย ในช่วงที่ราคามันปรับตัวลงแรง แต่ต้องลงชั่วคราวแบบที่พื้นฐานหลักมันไม่เปลี่ยนนะครับตัวอย่างสมมติ เช่น หุ้นค้าปลีกตกชั่วคราวเพราะนักลงทุนบางส่วนกังวลว่าลูกค้าจะลดลงเพราะน้ำท่วม […]